支付百科媒體發(fā)布消息安某申請多個POS機(jī)套現(xiàn)800萬被判3年。
通過幾臺POS機(jī)代還養(yǎng)卡近800萬元，被打上了非法經(jīng)營的標(biāo)簽，最終換來的不是金錢而是3年的有期徒刑。
著加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理通知的發(fā)布，POS機(jī)未來的監(jiān)管將越來越嚴(yán)格，從事信用卡代還、養(yǎng)卡業(yè)務(wù)的群體，靠大量虛假商戶信息申請POS機(jī)的行為或許將行不通了。
構(gòu)成非法經(jīng)營罪
近日，東港區(qū)法院審結(jié)了一起利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件，嫌疑人安某三年時間累計(jì)信用卡套現(xiàn)金額接近800萬元，最終被成功抓獲。
安某先是利用“日照東港區(qū)某建材經(jīng)營部”、“日照某物業(yè)服務(wù)有限公司”、“莒縣某古玩字畫店”等商戶信息，從商業(yè)銀行和多家第三方支付機(jī)構(gòu)申領(lǐng)了多個POS機(jī)，從事信用卡代還業(yè)務(wù)。
通過虛假商戶信息申請下來POS機(jī)設(shè)備后，安某將其名下萊蕪商業(yè)銀行儲蓄卡、農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡、中國銀行儲蓄卡等多張銀行卡分別綁定，作為資金的結(jié)算卡，信用卡套現(xiàn)的資金會被轉(zhuǎn)移到安某的儲蓄卡中。
2016年至2019年期間，安某利用多臺POS機(jī)，在無真實(shí)交易的情況下，使用其本人以及持有的親屬的多張信用卡，以幫他人代還信用卡、收取借款等方式非法套現(xiàn)782.67萬余元。
2019年12月3日，安某在日照市東港區(qū)某商貿(mào)公司被抓獲，案件訴至東港區(qū)法院。即便涉案的金額在職業(yè)養(yǎng)卡、代還一族中并不算多，但信用卡虛假交易的性質(zhì)已經(jīng)難以改變。
東港區(qū)法院經(jīng)過審理認(rèn)為，安某通過POS機(jī)套現(xiàn)金額巨大，嚴(yán)重違反了相關(guān)規(guī)定，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂了金融市場的秩序，且構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
被告人安某歸案后主動且如實(shí)的供述了犯罪事實(shí)，并檢舉他人的犯罪事實(shí)立功，從輕處罰，依照刑法規(guī)定，安某最終被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬元。
安某從事信用卡代還業(yè)務(wù)的關(guān)鍵，便是利用虛假商戶信息申請下來的POS機(jī)，針對商業(yè)銀行以及第三方支付機(jī)構(gòu)對商戶真實(shí)性審核不嚴(yán)的情況，監(jiān)管接連發(fā)文要求收單機(jī)構(gòu)加強(qiáng)特約商戶管理。
總結(jié)：代還養(yǎng)卡業(yè)務(wù)千萬不要碰！散會。
