5月15日是打擊與防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，中國銀聯(lián)利用大數(shù)據(jù)分析向社會發(fā)布安全提示，致力于守護(hù)好老百姓的“錢袋子”。
隨著經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪活動日益復(fù)雜，金融支付違法犯罪活動層出不窮，并呈現(xiàn)出技術(shù)含量高、傳播速度快、跨境跨網(wǎng)絡(luò)實(shí)施等新特點(diǎn)。在人民銀行的指導(dǎo)下，中國銀聯(lián)聯(lián)動全國公安機(jī)關(guān)，持續(xù)加大金融科技應(yīng)用，提升智能化風(fēng)控能力，靈活應(yīng)對欺詐手段復(fù)雜變化，加強(qiáng)銀行卡犯罪手段研判分析，并聯(lián)合公安部共同成立打擊預(yù)防金融支付犯罪聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室，開展偽卡鑒別服務(wù)、銀行卡犯罪攻防技術(shù)研究，助力懲治銀行卡犯罪活動。
2017年，中國銀聯(lián)累計(jì)協(xié)助公安機(jī)關(guān)查辦案件累計(jì)3.18萬件，協(xié)查涉案銀行卡約92.36萬張，協(xié)查金額4582億元，實(shí)現(xiàn)全年銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)欺詐率1.36BP，顯著低于全球及亞太平均水平。
今年以來，銀聯(lián)大數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析顯示，電信詐騙案、盜竊銀行卡、非法套現(xiàn)、冒用他人銀行卡、網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)詐騙案件仍然多發(fā)。從作案手法表現(xiàn)來看，具有以下特點(diǎn)：
一是電信詐騙形勢依然嚴(yán)峻，其中超過90%是由于個(gè)人信息泄露引致，已成為犯罪主要源頭；
二是各種風(fēng)險(xiǎn)交織并存，利用網(wǎng)絡(luò)渠道偽冒辦卡、通過APP軟件套現(xiàn)、無證機(jī)構(gòu)侵占商戶資金等手段活躍；
三是移動互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域支付犯罪大幅增加。通過社交網(wǎng)絡(luò)平臺、欺詐APP軟件、惡意二維碼等進(jìn)行詐騙的案件頻發(fā)，移動支付安全已經(jīng)成為用戶最擔(dān)心的問題。
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